### 对外贸易综合服务平台客户实地核查、培训及分级管理制度 #### 一、制度目标 本制度旨在规范客户实地核查、培训及分级管理工作，确保客户信息的准确性、完整性和及时性，提高客户服务质量，降低业务风险。 #### 二、核查流程 1. **制定核查计划**：根据客户风险等级和业务范围，制定详细的核查计划，明确核查时间、地点、人员、内容等。 2. **现场核查**：核查人员按照核查计划，对客户进行现场核查，核实客户信息、经营状况、财务状况等。 3. **核查报告**：核查结束后，核查人员需提交详细的核查报告，包括核查结果、存在问题和建议措施等。 4. **问题处理**：针对核查中发现的问题，相关部门应及时进行处理，并跟踪整改情况。 #### 三、培训内容 1. **平台介绍**：介绍平台的业务范围、操作流程和服务优势等。 2. **操作培训**：指导客户熟悉平台各项功能，掌握操作技巧。 3. **风险防范**：讲解风险防范知识和案例分析，提高客户的风险意识。 4. **常见问题解答**：解答客户在使用过程中遇到的问题和疑虑。 #### 四、分级标准 1. **客户风险等级**：根据客户的信用状况、经营规模和业务风险等因素，将客户分为高、中、低三个风险等级。 2. **分级依据**：包括但不限于客户的财务报表、征信报告、经营合同等信息。 3. **分级调整**：定期对客户进行重新评估，根据评估结果调整客户风险等级。 #### 五、实施与监督 1. **制度宣贯**：各部门应组织员工学习本制度，确保制度的贯彻执行。 2. **监督检查**：定期对客户实地核查、培训及分级管理工作进行检查，发现问题及时整改。 3. **绩效考核**：将客户实地核查、培训及分级管理工作纳入员工绩效考核体系，激励员工积极履行职责。 通过以上制度的设计和实施，有望提升对外贸易综合服务平台的客户服务质量，降低业务风险，促进平台的持续健康发展。